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Festival dePlan de pensiones ético y solidario
Desde Intermón Oxfam estamos trabajando desde hace años con diferentes entidades financieras, que impulsan iniciativas de banca ética y de inversión socialmente responsable. En diciembre de 2003, avalamos como institución el lanzamiento del primer y único Plan de Pensiones Ético y Solidario en España, creado por el Banco de Sabadell, institución financiera que colabora desde hace años con nosotros.
16/11/07. A continuación entrevistamos a Jorge Bentué miembro del Equipo Directivo del Banco de Sabadell que nos explica esta iniciativa. Jorge Bentué es Director de Inversiones de BancaSeguros Eurepean CFA, 1989; Miembro del equipo fundador del Mercado de Futuros y Opciones en España, 1997; Director General de Inversiones en Banca Privada y Director de Inversiones de BancaSeguros desde el año 2005.
¿En qué consiste exactamente el Plan de Pensiones Ético y Solidario BS?
BS Plan Ético y Solidario es un plan de pensiones que invierte siguiendo criterios éticos y que cede el 0,5% de su comisión a Intermón Oxfam para proyectos de desarrollo y ayuda humanitaria.
¿Por qué razón lanzó el Banco de Sabadell esta iniciativa que apoya el trabajo de Intermón Oxfam?
Banco de Sabadell siempre ha estado muy preocupado por dar oportunidad a sus clientes de invertir en políticas socialmente responsables y la propuesta de Intermon Oxfam con la colaboración de ESADE fue inmediatamente recogida creando el primer y único plan de pensiones ético y solidario de España.
¿Qué diferencia la política de inversión de este plan de pensiones BS respecto del resto que hay en el mercado español?
La gran diferencia entre este plan de pensiones y los del resto del mercado español es la limitación de las inversiones según términos socialmente responsables.
Los componentes de la cesta de valores invertibles por el plan los determina el índice FTSE 4 Good Europe (que premia a las compañías con programas de responsabilidad social). Este índice esta compuesto únicamente en empresas que cumplen unos requisitos básicos, como la sostenibilidad del medio ambiente, la responsabilidad social y el respeto a los derechos humanos. En cambio, se excluye a las compañías vinculadas con la producción de tabaco, a los fabricantes de sistemas completos de armamento, a los proveedores y fabricantes de sistemas de armamento, servicios o piezas clave de armamento nuclear, a los propietarios y operadores de centrales de energía nuclear y a los extractores y productores de uranio.
Asimismo, la parte de renta fija se invierte en los estados soberanos, gobiernos regionales y municipales y agencias gubernamentales de los estados miembros de la OCDE, así como en los organismos internacionales de los que el Estado español sea miembro.
Una Comisión Ética de Seguimiento se reúne para supervisar y validar los criterios éticos del plan y delimitar los valores aptos para la inversión en la cartera del fondo.
Su política de inversión está planteada para maximizar la rentabilidad con un nivel de riesgo bajo. Su cartera es mixta con una vocación inversora en renta variable del 15% y fluctuando entre el 0% y el 30%, y el resto de la inversión en renta fija euro.
¿Cuál ha sido la evolución de este Plan de Pensiones desde su lanzamiento en 2004, cuántos partícipes tiene y cuál es su fondo patrimonial? Y como se valora desde BSA este crecimiento?
Actualmente tenemos más de 700 partícipes, con un saldo de 4,5 millones de euros. Las cifras son bajas, pero el crecimiento anual es del 50% en partícipes y patrimonio, por lo que esperamos seguir en esta línea de crecimiento.
¿Cómo valora usted el crecimiento que tiene la inversión socialmente responsable en España?
La inversión socialmente responsable en España tendría que incrementar en mayor medida aún de lo que estamos viendo. Valores como la responsabilidad social, el respeto de los derechos humanos o la sostenibilidad del medio ambiente tendrían que ser requisitos indispensables de nuestra sociedad y por supuesto que desde el banco apoyamos la inversión en este tipo de productos. La inversión socialmente responsable, como ya sabéis, proporciona a entidades como Intermón Oxfam ayudas mediante las comisiones de gestión y son una excelente vía de ayudar con la gestión de las inversiones particulares.
¿Cuáles creen que son las razones y como se podría potenciar los fondos de inversión y planes de pensiones que invierten con criterios de sostenibilidad?
En nuestra opinión, mucha gente estaría interesada en invertir en este tipo de productos, teniendo en cuenta que no representa ninguna reducción de rentabilidad, pero a nuestro entender, hace falta una mayor publicidad de este tipo de productos.
¿Cómo animaría a los socios, donantes y simpatizantes de Intermón Oxfam a qué contraten este Plan de Pensiones?
Los animaría diciendo que además de estar ahorrando para su jubilación en un plan conservador, lo hacen en el único producto que cede comisiones con fines solidarios e invierte en activos éticos, todo ello sin repercutir en la rentabilidad que obtienen los clientes.
Intermón Oxfam es miembro de la confederación internacional